农行肥西支行虚假短信诈骗防范体系解析
风险识别机制
通过建立短信特征库，对以”1068″”1069″开头且包含”额度申请””账户异常”等关键词的短信进行自动拦截。与总行安全中心联动验证短信发送号码真实性，农行官方短信统一采用106995599专用通道。
- 可疑短信四步核验法：比对官方模板、检查链接域名、验证发送时间、联系网点确认
- 建立伪基站实时定位系统，2024年协助公安机关破获3起本地伪基站案件
客户教育体系
每月开展”反诈微课堂”，通过情景剧演示诈骗分子诱导下载虚假APP、索要验证码的典型话术。在ATM操作界面增设防诈提示，对转账超过5000元的客户触发人工语音提醒。
- 制作《防诈九不要》动画短视频
- 在养老金发放日开展现场宣讲
- 针对企业财务人员组织专项培训
技术防护屏障
客户端采取三重防护：官方APP加入动态水印检测技术，自动识别截图操作；网银系统启用生物特征验证；智能客服设置48个诈骗话术触发词。
- 交易风险评级系统：对非常用设备登录实施人脸识别
- 钓鱼网站自动阻断：比对工信部备案库实时更新
应急处置流程
设立7×24小时应急小组，对疑似受骗客户实施”三同步”处置：账户临时冻结、交易流水追踪、警方联动止付。2024年成功拦截23起电信诈骗，挽回损失180余万元。
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