天河南营业厅电信诈骗防范机制建设指南
一、建立专项防范体系
成立由营业厅经理牵头的反诈工作组，制定《电信诈骗防范操作手册》，明确各岗位职责分工。建立客户身份核验双人复核制度，对异常转账业务设置三级审批流程。每日晨会通报最新诈骗案例，每月组织反诈知识考核。
二、智能化技术防护
部署AI语音识别系统，实时分析通话内容中的诈骗关键词，触发预警时自动冻结可疑账户操作。升级叫号系统，在等候期间循环播放反诈宣传视频。主要防护措施包括：
- 生物特征识别系统验证客户身份
- 交易风险等级评估模型
- 可疑交易自动拦截功能
三、常态化宣传教育
在营业厅设立反诈宣传专区，配备互动式电子沙盘演示诈骗过程。每月第三周开展”反诈宣传日”活动，联合公安机关进行现场模拟演练。针对特殊人群：
- 老年人：发放大字版防骗指南
- 企业客户：定制财务反诈培训
- 新开户用户：强制观看教育视频
四、应急响应机制
设立24小时反诈专线（020-XXXXXXX），配置经过专业培训的应急处置小组。建立被骗资金快速止付通道，与属地派出所实现数据实时互通。制定三级应急预案：
- 初级预案：疑似诈骗交易冻结
- 中级预案：账户资金保护性划转
- 高级预案：联动公安机关介入
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