一、源头治理构建安全防线
菏泽各金融机构通过严控账户开立环节，建立双维度防控体系：
- 实施账户分类分级管理，根据客户风险特征匹配账户功能
- 开展存量账户排查清理，2025年累计筛查异常账户超12万户
- 强化新开户审核，要求营业人员执行“多问一问、多看一看”原则
移动运营商同步推进”断卡行动”，营业厅通过人证核验系统拦截高危开卡请求，2024年协助缴获涉案设备105台。
二、技术防控提升反诈效能
构建智能化反诈体系成为重要抓手：
- 银行业部署可疑账户”灰名单”系统，实时比对全国涉案账户数据库
- 移动公司搭建反诈预警模型，通过通话特征分析识别诈骗窝点
- 银行网点配置联网核查终端，实现客户身份信息三重验证
技术手段与人工审核相结合，使异常交易拦截准确率提升至92%。
三、多维宣传筑牢意识屏障
构建覆盖全场景的宣教网络：
- 厅堂阵地宣传：电子屏滚动警示语、设置反诈宣传专区
- 社区精准教育：开展”金融夜校”97场，重点普及养老诈骗防范知识
- 数字媒体覆盖：发送反诈短信130万条，微信公众号推文触达10万+用户
工商银行创新”反诈必修课”培训体系，从业人员年均接受反诈培训超20课时。
菏泽营业厅通过构建”源头阻断-技术拦截-全民联防”的三维防护体系，形成电信诈骗治理闭环。2024年以来累计拦截可疑交易2300余起，挽回群众损失超1500万元，金融安全防护网建设成效显著。
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