一、测评准备事项
进行风险测评前需准备有效身份证件、已开通的平安证券账户及关联银行卡。建议提前了解测评包含的财务信息、投资经验等答题要素，确保信息准确完整。
二、线上操作流程
- 登录平安证券APP，进入【我的】页面点击顶部账户名称
- 选择【风险测评】功能模块
- 点击【重新测评】开始答题
- 如实填写20道风险评估题目
- 提交问卷后即时获取评级结果
三、线下办理流程
清远营业厅客户可携带身份证件至连江路营业网点，在工作人员指导下完成纸质测评。柜面提供标准化问卷，包含以下服务环节：
- 身份核验与系统登记
- 专业投资顾问答疑
- 双录设备全程记录
- 结果签字确认存档
四、测评内容解析
风险测评包含四大维度：
- 财务状况：年收入、可投资资产等
- 投资经验：股票、基金等品种实操年限
- 风险偏好：本金损失承受阈值
- 投资目标：收益预期与期限规划
五、注意事项说明
测评结果有效期一年，过期需重新评估。C4、C5级客户可参与科创板等高风险业务，C1-C3级客户建议选择货币基金等稳健产品。测评结果与产品风险等级不匹配时，系统将自动拦截交易指令。
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