官方风险提示
广州市地方金融监督管理局多次发布公告，明确指出不存在所谓”官方清退通道”。不法分子通过伪造政府文件、冒用监管部门名义、虚构成功案例等方式，诱导出借人缴纳保证金或提供个人信息。此类行为已被官方定性为新型电信诈骗。
常见诈骗手法
- 伪造红头文件建立虚假清退群组，通过群发消息筛选目标群体
- 要求下载第三方APP进行操作，设置”税费””手续费”等收费名目
- 利用屏幕共享技术窃取银行卡密码、验证码等敏感信息
- 采用小额返利诱导，逐步升级诈骗金额的”杀猪盘”模式
| 阶段 | 特征 |
|---|---|
| 接触期 | 冒充平台客服/监管部门电话联系 |
| 诱导期 | 发送伪造的清退方案文档 |
| 实施期 | 要求转账或提供账户信息 |
识别防范指南
- 核实渠道：通过广州市地方金融监督管理局官网查询备案信息
- 验证文件：要求对方提供加盖公章的纸质原件
- 资金安全：拒绝任何形式的提前转账要求
- 信息保护：不向陌生链接提供身份证号、银行密码等敏感信息
维权应对建议
遭遇诈骗时应立即采取以下措施：①保存聊天记录、转账凭证等电子证据；②修改相关账户密码；③向案发地公安机关报案。已立案平台投资人可通过法院公告了解合法清偿程序，切勿相信”快速回款”承诺。
广州地区P2P清退工作已纳入法治化轨道，不存在非官方线上清退渠道。2023年国家金融监督管理总局专项整顿后，所有合法清退均通过司法程序进行。出借人应保持理性，通过政务服务平台获取权威信息，避免二次损失。
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