构建多层级防御体系
泉州领袖营业厅建立三级预警机制：前台人员执行”三问四查”流程，即问用途、问关系、问金额，查证件、查账户、查记录、查异常；风险管理团队实施交易实时监测；合规部门每月开展案例复盘分析。
强化技术防控手段
部署智能风控系统实现：
- 账户异常交易自动冻结
- 可疑转账实时弹窗警示
- 涉诈账户特征库动态更新
通过生物识别技术强化身份验证，对高风险交易实施人脸识别二次认证。
深化警银协作机制
建立警银联防工作站，实现：
| 协作内容 | 执行频率 |
|---|---|
| 涉案账户信息共享 | 实时对接 |
| 反诈技能联合培训 | 季度轮训 |
| 可疑线索快速移交 | 24小时响应 |
通过系统直连实现涉案账户的即时冻结与资金溯源。
创新宣传教育形式
采用”三维互动”宣传模式：
- 营业厅设置VR诈骗模拟体验区
- 每月举办反诈知识竞赛
- 开发微信小程序测试防诈能力
针对老年客户推出方言版防诈指南，制作典型案例漫画手册。
实施成效与展望
通过综合防控体系的建设，2024年第四季度成功拦截可疑交易127笔，涉及金额超560万元。未来将持续优化智能预警模型，计划与通讯运营商建立涉诈号码联动阻断机制。
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