一、建立风险识别体系
港务电信营业厅通过分析近期高频诈骗案例，建立包含12类风险场景的动态识别模型。针对冒充客服、虚假中奖、账户异常等典型诈骗手法，在业务办理系统嵌入风险提示弹窗，实时比对可疑交易特征。
- 非本人实名认证业务办理
- 短时间内多次补卡申请
- 异地号码异常套餐变更
二、强化员工防诈培训
采用”理论+模拟”双轨培训模式，每月组织反诈知识考核。重点培养员工掌握”三不原则”：不轻信客户异常诉求、不代客操作敏感功能、不泄露系统验证信息。建立可疑行为上报奖励机制，对成功阻断诈骗的员工给予绩效加分。
三、完善客户预警机制
在业务办理等候区设置数字警示屏，轮播最新诈骗案例动画。客户签约时自动发送包含防诈要点的确认短信：
- 验证码不告知他人
- 陌生链接不点击
- 转账汇款先核实
四、部署技术防控系统
引入AI语音分析系统，实时监测通话中的敏感关键词。对疑似诈骗通话自动触发三级预警：
| 预警等级 | 处置措施 |
|---|---|
| 初级 | 弹窗提醒客服人员 |
| 中级 | 暂缓业务办理流程 |
| 高级 | 自动联动报警系统 |
五、构建应急响应流程
制定标准化应急预案，设置24小时反诈专线。确认受骗客户后，10分钟内完成：通话录音取证、资金流向追踪、关联账户冻结等操作，并与公安机关建立电子化协查通道。
通过构建”识别-预防-阻断-处置”的全链条防控体系，港务电信营业厅已成功拦截87%的潜在诈骗风险。未来将持续优化智能风控模型，筑牢通信安全防线。
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