一、建立多层预防机制
运城营业厅通过完善业务流程实现诈骗风险前置拦截：
- 实施客户身份双重验证机制，对异常开户、大额转账业务增加人工审核环节
- 建立可疑交易实时监控系统，对高频次小额转账等异常模式自动预警
- 与公安机关建立24小时联动响应机制，设置专职反诈联络员岗位
二、强化公众宣传教育
采用多元化宣传策略提升群众防范意识：
- 营业厅内设置反诈宣传专区，循环播放最新诈骗案例视频
- 每月开展”反诈宣传日”活动，发放防骗手册并现场演示诈骗话术
- 针对老年客户群体推出方言版防诈指南，制作大字版操作流程图
| 项目 | 数量 |
|---|---|
| 社区讲座 | 42场 |
| 宣传手册 | 12万份 |
| 预警拦截 | 89次 |
三、构建技术防御体系
运用智能技术构建安全防线：
- 部署AI语音识别系统，实时监测疑似诈骗通话特征
- 开通资金流动延迟到账功能，设置24小时冷静期
- 研发账户异常登录预警系统，自动触发二次验证
四、典型案例警示
2025年3月成功拦截冒充公检法诈骗案件：通过账户异常监测系统发现客户李某账户存在可疑交易特征，反诈专员及时介入劝阻，配合公安机关冻结涉案资金28万元，保护客户财产安全。
通过构建”预防-教育-技术”三位一体防护体系，运城营业厅形成全链条反诈防线。未来将持续优化预警模型，加强跨机构数据共享，切实守护群众”钱袋子”安全。
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