一、身份审核风险
自助发卡机需严格执行实名认证流程，操作人员应通过双人审核机制确保人证一致性。如发现持外地身份证开户或多次申请相似业务时，需启动强化识别程序，通过视频通话核验客户真实意图。
- 未核实客户近期开户记录
- 视频审核未覆盖证件细节
- 未留存经常居住地信息
二、设备操作风险
设备维护需遵守断电操作规范，涉及钱柜门开关必须双人在场。出现异常情况应立即停止服务，包括检测到液体渗入、电压不稳或异常气味时。
- 加卡/清机必须在监控下完成
- 拆卸模块前断开交流电源
- 设备运输需使用专车押运
三、操作规范风险
客户自助录入信息时，需防范密码泄露风险。系统应设置密码复杂度检测，禁止使用生日等简单组合。操作界面需实时提示遮挡输入区域。
四、环境安全风险
设备布放位置需满足24小时监控覆盖，夜间使用需加强环境巡查。警惕周边可疑装置，如异常读卡器或隐蔽摄像头。
五、后续管理风险
发卡后需持续监控账户活动，对短期内频繁开通电子渠道、调整限额等异常操作及时预警。交易凭条应引导客户现场粉碎处理。
自助发卡机的风险防控需贯穿设备运维、身份核验、操作指导全流程，通过技术控制与人工审核双轨并行，构建包含事前预防、事中拦截、事后追溯的全周期管理体系。
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