一、法律监管的基本要求
根据《中华人民共和国公司法》第七条规定，市场主体登记需载明经营场所、法定代表人等关键信息。营业厅要求登记店铺信息本质上是对《反洗钱法》第二十一条的落实，通过核实商户经营资质与实体地址，防止虚假登记引发的金融风险。工商登记卡作为法定凭证，其信息完整性直接影响企业后续税务登记、银行开户等环节的合法性。
二、风险控制的核心手段
登记店铺信息具有三重风险防控价值：
- 身份核验：通过比对工商系统数据，确认经营者真实身份
- 交易溯源：建立资金流向与实体经营的对应关系
- 异常监测：为反洗钱系统提供基础数据支持
三、信息管理的多重价值
从运营管理角度，店铺信息登记实现以下功能：
- 完善客户画像，提升精准服务水平
- 构建商户数据库，支撑信贷风险评估
- 履行《个人信息保护法》规定的信息采集告知义务
四、办理流程的规范依据
商业银行依据《银行卡业务管理办法》第十六条，要求开立对公账户必须提供营业执照正本及经营场所证明。对于个体工商户，根据《个体工商户条例》第十条，经营场所信息属于法定登记事项。营业厅通过标准化信息采集流程，既满足监管要求，也降低自身合规风险。
店铺信息登记制度是金融安全体系的重要组成，通过法律强制性与技术规范性相结合的方式，平衡商业便利与风险防控需求。随着《数据安全法》的深入实施，该制度将持续优化信息采集范围和使用边界。
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