一、营业厅安全操作规范
营业厅需建立标准化安全管理制度，包括：
- 每日营业前检查监控设备、报警系统有效性
- 现金区执行双人值守制度，重要凭证上锁管理
- 客户身份核验严格执行「人证合一」原则
网络设备应部署防火墙并定期更新病毒库，禁止在业务终端安装非授权软件。
二、常见诈骗类型与识别
需重点防范的诈骗手段包括：
- 冒充公检法要求转账汇款
- 虚假投资理财高收益骗局
- 伪造银行短信诱导点击钓鱼链接
异常交易识别标准：频繁小额测试转账、非正常时间大额交易、开户信息与交易行为不符。
三、员工操作流程与职责
业务办理需遵循「三必问」原则：
- 转账用途必问清
- 陌生账户必核实
- 异常操作必劝阻
- 验证客户身份证件原件
- 联网核查系统比对
- 风险提示书签署
四、客户安全教育提示
宣传重点应包含：
- 不透露短信验证码、银行卡密码
- 警惕「安全账户」「刷单返利」话术
- 使用官方渠道验证信息真实性
建议在填单台、等候区设置反诈宣传展板，播放典型案例视频。
通过完善制度规范、强化员工培训、加强客户教育三维联动，可有效降低营业厅操作风险与诈骗案件发生率。建议每季度更新应急预案，开展防诈演练，持续提升整体安防能力。
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