流程规范性评估
根据电信实名制规范，入网流程需包含证件核验、系统录入、文件签署、资料归档四大环节。小董在接待客户时，首先要求出示身份证原件并进行人证一致性比对，符合“实名认证四步法”中的人证一致性查验要求。
系统录入环节中，小董通过专用APP采集用户面部特征与证件照片比对，完成动态人证核验。但在抽查中发现，存在未主动说明套外资费标准和出账规则的情况，未完全满足必告知事项规范。
关键环节执行情况
| 项目 | 规范要求 | 执行情况 |
|---|---|---|
| 证件留存 | 加盖一次性专用章 | 符合要求 |
| 协议签署 | 客户本人签名 | 存在代签情况 |
| 系统录入 | 实时联网校验 | 100%完成 |
在文件签署环节发现2例未要求客户亲自查阅电子协议的情况，违反《消费者权益保护法》中的公平原则。但资料归档环节严格按分公司要求封存，纸质材料保存完整。
监管机制有效性
- 每月暗访抽查机制及时发现代签问题
- 渠道黑名单制度对违规行为形成威慑
- 未建立16周岁以下客户监护人回访机制
技术层面实现二代身份证识别设备全覆盖，但生物识别信息采集环节未明确告知使用范围，存在合规风险。
结论与建议
综合评估显示：小董在基础核验环节执行率达100%，但存在告知义务履行不全和协议签署不规范问题。建议加强以下改进：
- 增加资费说明确认环节
- 启用电子签名双重认证
- 建立未成年人入网专项审核流程
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