一、资料收集与审核
营业厅资料管理的首要步骤是建立规范的收集机制。业务办理过程中需收集客户身份证明、业务凭证等原始材料，并通过双人核验机制确保信息真实性。电子资料应通过系统接口自动抓取，人工上传资料需标注采集时间和经办人信息。
- 纸质材料需加盖「已审核」印章并标注日期
- 电子文档需校验数字签名有效性
- 异常数据需退回补充并登记台账
二、分类与归档标准
采用三级分类体系进行资料组织，按「业务类型/年度/保管期限」建立档案结构。个人客户资料与对公业务资料需物理隔离存储，敏感信息应实施加密处理。
- 永久类：开户资料、授权文件
- 长期类（10年）：交易凭证、合同文本
- 短期类（3年）：业务回执、临时申请单
三、权限管理与借阅流程
建立分级授权机制，普通柜员仅可查看经办业务资料，部门负责人具有本业务条线查阅权限。外借资料需通过OA系统提交审批，绝密级文件须经分管领导电子签批。
借阅过程实行「三核对」原则：核对人员身份、核对审批记录、核对归还状态。所有操作痕迹需留存审计日志，电子文档启用水印追踪功能。
四、版本控制与定期清理
业务文档采用「YYYYMMDD_文件名_V版本号」命名规则，历史版本需保留修改说明。每季度开展档案清理工作，过期文档经合规审查后移交销毁中心。
- 版本迭代记录表随主文档保存
- 销毁过程需双人见证并视频存档
- 存储介质执行物理粉碎处理
营业厅资料管理需构建全生命周期管控体系，从采集源头把控数据质量，通过标准化分类提升检索效率，依托权限控制保障信息安全，最终实现业务资料合规、可用、可追溯的管理目标。
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