一、轧账考核常见问题
营业厅轧账考核中常出现以下三类问题：
- 授权未完成：部分网点未执行授权交易核查，导致系统存在未授权业务记录；
- 现金账实不符：现金库箱实物与系统轧账单存在差额，常见于尾数误差或跨网点现金流转场景；
- 凭证管理混乱：表内外科目凭证交接单与明细轧账单未按币种分类汇总，导致总账核对失败。
二、轧账操作核心要点
1. 轧账前准备
- 确认所有柜员已签退，禁止轧账期间处理新交易；
- 查询核心系统未授权交易记录，确保当日业务闭环；
- 固定使用专用终端设备，避免操作交叉干扰。
2. 现金核对流程
执行“1142”交易打印现金轧账单，需完成三个匹配：
- 系统库存与实际库箱现金金额匹配；
- 运送中现金余额与解现报单金额匹配；
- 尾箱管理员双人核验盖章确认。
| 差异金额 | 处理方式 |
|---|---|
| ≤0.5元 | 挂账待查 |
| 0.5-10元 | 当日追溯 |
| ＞10元 | 暂停轧账并上报 |
三、优化轧账效率建议
通过以下措施可缩短30%轧账时间：
- 建立《日轧账核查清单》，按交易码顺序逐项勾选；
- 设置尾数误差预警机制，自动标记0.01-1元差异项；
- 推行电子凭证交接系统，减少纸质单据核对环节。
严格执行标准化轧账流程可降低90%操作差错率，建议每月开展异常交易复盘会，重点分析授权遗漏、现金错配等高频问题，通过系统控制替代人工校验提升准确性。
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