一、财富管理转型背景与目标
随着居民财富配置需求升级和资本市场改革深化，财通证券于2023年启动财富管理业务全面转型，通过组织架构调整和数字化能力重构，实现从传统经纪业务向“买方投顾+资产配置”的转型目标。2023年公司代销金融产品收入占比提升至23.8%，主动管理规模达2765亿元，位居行业前五。
二、数字化转型战略框架
财通证券构建“三中心、两平台、一朵云”的数字化底座，具体包括：
- 客户中心：整合全渠道客户数据，建立360°画像系统
- 展招平台：赋能员工实现线上线下一体化服务
- 大运营平台：100%集中审核提升业务处理效率
该框架以“数智财通”为核心，推动业务流程再造与生态协同。
三、数字化服务核心场景
通过技术赋能实现三大服务场景突破：
- 智能投顾系统：基于AI算法提供个性化资产配置建议
- 极速开户：5分钟完成线上全流程操作
- 实时风控平台：98.7%交易异常预警准确率
| 指标 | 数值 |
|---|---|
| 线上业务覆盖率 | 92% |
| 客户留存率提升 | 25% |
| 运营成本下降 | 18% |
四、客户体验升级路径
建立“客户旅程仪表盘”监测服务体系，针对关键触点进行优化：
- 投资前：智能需求诊断工具
- 投资中：实时持仓收益可视化
- 投资后：自动化资产再平衡提醒
五、典型案例与成效
某高净值客户通过“财富管家”系统，实现跨市场资产配置方案自动生成，组合年化收益较传统服务提升7.3%。截至2024年Q1，该模式已服务超10万客户，AUM增长达35%。
财通证券通过组织变革与科技赋能的双轮驱动，构建起“数字化平台+专业化投顾”的新型服务范式。未来将持续深化“数智财通”战略，聚焦智能投研、场景金融等创新领域，巩固财富管理转型成果。
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