一、近期案件概况
2025年2月25日至26日，贵阳银行正安支行连续发生三起客户资金安全事件，涉及金额超80万元。其中两起为电信诈骗未遂案件，诈骗分子利用”抖音客服”话术诱导客户泄露个人信息。另一起为异常取现事件，客户在诈骗分子诱导下试图支取41万元装修款被及时拦截。
- 2月25日：陈女士遭遇虚假扣费诈骗
- 2月25日：罗先生遭遇服务续费诈骗
- 2月26日：红花岗支行识破异常取现
二、典型案件分析
案件暴露出三方面系统性问题：
- 风控响应滞后：转账风险预警机制未能前置拦截可疑交易
- 客户信息保护漏洞：诈骗分子能完整获取客户账户信息实施登录
- 业务流程缺陷：大额取现未建立亲属确认机制导致风险
对比2024年该行涉及16亿元的供应商融资纠纷事件，反映出系统性风险管理存在延续性缺陷。
三、客户质疑焦点
根据客户投诉材料显示，主要质疑集中在：
- 账户异常登录未触发二次验证机制
- 资金划转失败但系统仍扣款的程序错误
- 客服响应时效超过行业标准（72小时未反馈）
四、银行应对措施
该行目前已采取三项改进措施：
- 建立亲属账户联动核查机制
- 增设生物识别验证环节
- 将反诈响应时效缩短至2小时
但监管报告指出，需从根本上完善信贷审批流程和员工管理制度，才能真正重建客户信任。
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