一、构建智能预警防护机制
辽阳电信营业厅部署AI智能识别系统，实时监测异常开户、频繁补卡等高危行为，对涉及境外IP的异常操作实施人工复核拦截。营业员在办理转账、大额存取款业务时，必须执行”三问一核”标准：问用途、问对象、问关系，核对收款账户信息。
- 系统自动触发风险提示
- 人工复核身份证明材料
- 签署防诈告知书
- 48小时延迟到账设置
二、优化业务办理服务标准
针对老年用户群体设立专属服务窗口，配置防诈专员进行一对一指导。所有业务单据增设防诈警示栏，要求客户勾选”已知晓当前操作风险”确认项。在自助终端设备增加语音提示功能，对转账金额超过5000元的操作强制播放防诈警示视频。
- 特殊业务双人复核制度
- 敏感操作生物识别验证
- 交易回执附加防诈提示
三、建立警企数据互通平台
与市公安局反诈中心实现数据接口对接，实时同步涉案号码黑名单。开发涉案资金快速冻结通道，建立涉案号码二次实人认证机制。每月联合公安机关开展防诈应急演练，模拟处置冒充公检法转账、异常开卡等典型诈骗场景。
四、打造立体化宣教网络
在营业厅设置防诈知识互动区，通过VR设备模拟诈骗话术场景。定期举办”银发课堂”，由反诈民警讲解最新诈骗手法。制作《电信业务安全操作手册》，包含12类高风险场景应对指南，同步上线微信小程序版本。
实施成效与展望
通过多维度防护体系建设，2025年1-2月成功拦截高危交易47起，协助公安机关冻结涉案资金230万元。未来将深化大数据分析应用，建立用户行为画像模型，实现诈骗风险预测从”事后拦截”向”事前预防”转型。
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