一、警银协作筑牢反诈防线
南三环营业厅与公安机关建立快速联动机制，通过实时信息共享和可疑交易报送，实现涉诈资金拦截效率提升。2024年该网点协助警方劝阻高危交易50余次，成功拦截可疑取现案件3起，涉案金额累计超过80万元。在柜面业务中严格执行”三问一核实”流程，对异常转账行为进行重点核查，有效降低资金离手风险。
二、科技赋能智能风险防控
依托中信银行自主研发的”哨兵”智能反诈系统，实现：
- 7×24小时交易行为监测
- 可疑账户分级预警机制
- 跨渠道风险联动阻断
该系统通过大数据分析精准识别异常交易，2024年成功拦截电信诈骗转账23笔，涉及金额42万元，预警准确率达到92%。
三、创新宣传提升公众意识
营业厅创新开展”场景化+沉浸式”反诈教育：
- 联合商场举办反诈主题观影活动，覆盖客户500+人次
- 针对老年群体开发”案例漫画手册”，发放量超2000册
- 在ATM区域设置语音防骗提示，日均播放量300+次
通过多元化宣传，客户主动咨询反诈知识比例提升40%，可疑交易自主撤销率增长25%。
四、阶段成果与社会价值
截至2025年2月，南三环营业厅实现：
- 连续18个月涉案账户零新增
- 客户资金损失同比下降67%
- 获评市级”反诈示范网点”称号
通过构建”预警-拦截-教育”三位一体防控体系，该网点已成为区域性反诈标杆，其经验已推广至郑州分行辖内12家网点。
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