风险识别机制
中信银行安阳营业厅通过以下流程识别潜在诈骗行为：
- 柜面审核机制：办理转账业务时主动询问资金用途，对异常交易进行二次核实
- 异常交易拦截：系统自动识别高频次、多账户转账行为并触发预警
- 联动劝阻机制：发现可疑操作时，大堂经理、柜员与安保人员协同劝阻
多层宣传手段
该行构建了立体化反诈宣传体系：
- 营业场所LED滚动播放“四不”原则标语（不轻信、不透露、不点击、不转账）
- 自助设备显眼位置张贴风险警示贴纸，ATM界面增加防诈弹窗提醒
- 定期制作《新型诈骗手法解析》宣传折页，包含近期真实案例
特殊人群关注
针对易受骗群体实施差异化防护：
- 老年人办理业务时增加子女联系方式核验环节
- 青少年开户时强制观看10分钟反诈教育视频
- 对独居客户建立定期电话回访制度
典型案例分析
吴某接到”贷款平台”电话要求缴纳保证金，经柜员核实发现：
- 对方无法提供正规金融许可证编号
- 收款账户为个人而非对公账户
- 贷款发放前收费违反监管规定
客户配合要点
建议客户采取以下防范措施：
- 不向任何人透露短信验证码
- 接到”公检法”电话时通过110反查
- 定期更新银行账户密码
- 大额转账前联系亲属确认
通过建立”科技预警+人工干预+公众教育”的三维防控体系，中信银行安阳营业厅2022年成功拦截电信诈骗27起，涉及资金逾300万元。该行将持续优化风险识别模型，加强与公安机关的联防联控，筑牢金融安全防线。
内容仅供参考，具体资费以办理页面为准。其原创性以及文中表达的观点和判断不代表本网站。如有问题，请联系客服处理。
本文由神卡网发布。发布者：编辑员。禁止采集与转载行为，违者必究。出处：https://www.xnnu.com/79611.html
