一、建立多维防范机制
中街营业厅通过”三问两看一核对”标准化流程，对办理转账业务的客户进行风险筛查。工作人员需严格执行：
- 询问资金用途及收款方信息
- 观察客户行为特征
- 核对预留信息真实性
针对大额转账业务，设置双人复核机制并要求签署《防诈告知书》，有效拦截可疑交易。
二、智能技术防护手段
采用AI语音识别系统实时监测通话内容，当检测到”安全账户””保证金”等敏感词汇时自动触发预警。主要技术配置包括：
- 人脸识别实名认证系统
- 交易行为异常监测模型
- 诈骗号码云端数据库
营业厅自助终端设备均安装反诈APP，实时更新最新诈骗手法数据库。
三、常态化宣传教育
每月10日设立”反诈宣传日”，通过三种方式强化客户认知：
| 形式 | 内容 | 频次 |
|---|---|---|
| 电子屏 | 滚动播放反诈视频 | 全天候 |
| 宣传册 | 12种常见骗局解析 | 周更新 |
| 专家讲座 | 最新诈骗手法演示 | 月举办 |
特别设置老年人专属服务通道，配备双语讲解员进行针对性防诈科普。
四、典型案例分析总结
建立诈骗案例档案库，2024年成功拦截的典型案件包括：
- 冒充公检法转账诈骗3起
- 虚假投资理财诈骗5起
- 快递理赔诈骗2起
通过复盘会议优化处置流程，将平均响应时间缩短至8分钟，客户资金保全率达到100%。
中街营业厅构建的”机制+技术+教育”三维防护体系，2024年累计阻止诈骗交易42笔，挽回经济损失380万元，成为区域性反诈示范单位。建议持续加强AI预警算法训练，深化警企联动响应机制。
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