一、日常防范机制筑牢安全防线
体育大街营业厅通过”四步工作法”构建反诈防火墙：
- 员工每月参与反诈情景模拟培训，掌握新型诈骗话术识别技巧
- 大厅设置智能语音播报系统，实时提示转账风险等级
- 建立可疑账户交易”三查机制”(查流水、查关联、查异常)
- 在业务窗口放置公安部反诈宣传立牌，强化客户防范意识
二、可疑交易识破诈骗全流程
2025年2月17日，柜员李敏发现客户张女士要求紧急转账8万元至境外账户。通过标准核查流程：
- 询问转账用途时客户闪烁其词，声称”投资特殊项目”
- 查询账户发现三天前刚开通且有多笔小额测试转账
- 系统预警该收款账户被3个不同客户标记为可疑
- 值班经理启动”拖延话术”稳住客户，同步触发报警程序
三、警银联动实现精准抓捕
在警方远程指挥下，营业厅配合完成关键证据固定：
| 时间 | 行动内容 |
|---|---|
| 14:20 | 启动警银视频会议系统共享嫌疑人特征 |
| 14:35 | 保全转账凭证和监控录像 |
| 14:50 | 便衣民警以”系统升级”为由进入大厅 |
| 15:05 | 当场控制正在指导转账的诈骗团伙成员 |
四、反诈经验总结与推广
此次成功案例验证了三大核心策略的有效性：
- 建立标准化可疑交易核查清单
- 完善警银数据实时对接机制
- 开展客户防诈”微课堂”教育
体育大街营业厅通过制度规范与技术手段的深度融合，构建起”事前预警、事中拦截、事后追溯”的全链条反诈体系。该案例为金融机构反诈工作提供了可复制的操作模板，彰显了警企协同治理电信诈骗的显著成效。
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