一、建立信息泄露防范机制
农行营业厅通过严格管理客户信息载体，要求员工对身份证、银行卡等实体材料执行双人核验制度，并设置专用保管区域。对于涉及账户操作的敏感业务，需通过生物识别验证与人工复核双重确认，有效防范信息篡改风险。
- 设置个人信息核验阈值：涉及大额转账需验证3项以上身份信息
- 建立废弃材料粉碎制度：含客户信息的纸质文档统一使用碎纸机处理
二、构建虚假信息识别流程
针对常见的虚假服务信息类型，营业厅形成标准化识别流程：
- 界面异常检测：核对APP图标、菜单结构与官方版本一致性，虚假软件常存在界面错位、功能缺失等特征
- 数据交叉验证：通过核心系统调取真实交易流水，与客户提供材料进行比对
- 通讯溯源分析：对可疑短信的发件号码进行运营商备案核查
三、科技赋能风险防控体系
部署智能风控系统实时监测异常行为，当检测到非常规时间段的账户操作或高频次信息查询时，系统自动触发预警机制。2025年拦截的虚假服务请求中，63%由系统自动识别并阻断。
四、健全客户教育体系
在营业厅设置交互式宣教终端，通过情景模拟演示最新诈骗手法。每月举办”反诈微课堂”，重点解析虚假客服话术特征，例如：
- 诱导脱离官方平台沟通
- 要求提供短信验证码
- 制造账户异常恐慌
农行营业厅通过技术防控与人工干预相结合的方式，形成包含事前预防、事中拦截、事后溯源的虚假信息识别闭环。2025年全行成功阻断的虚假服务事件中，营业厅现场拦截占比达78%，有效守护客户资金安全。
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