强化员工培训，筑牢第一防线
南阳镇平民生银行营业厅通过常态化开展员工反诈技能培训，邀请反诈中心民警进行专题讲座，结合真实案例剖析新型诈骗手法。建立每周案例学习机制，组织员工在线学习假币识别、账户异常监测等专业技能，确保每位员工掌握“看、问、查、停”四步拦截法。
- 定期开展消防应急及安全生产专题培训
- 制定《突发金融诈骗事件处置预案》演练计划
线上线下结合，深化宣传教育
营业厅构建三维宣传矩阵：在网点设置反诈教育专区，通过LED屏循环播放警示视频；针对老年群体制作方言版防骗手册；联合社区开展“金融安全进万家”活动，2025年累计举办12场专题讲座。同步在微信公众号推送《每日防诈指南》，运用动画形式解析虚拟代币诈骗等新型犯罪手段。
| 渠道类型 | 覆盖率 |
|---|---|
| 线下网点 | 100% |
| 社区活动 | 83% |
| 新媒体平台 | 67% |
科技赋能风险监测，提升预警能力
部署智能风控系统实现三重防护：实时监测异常转账行为自动触发预警；建立涉诈账户特征库进行智能拦截；开发老年人汇款延迟到账功能。2025年1月成功阻断可疑交易23笔，涉及金额超180万元。
重点群体防护，定制化服务方案
针对老年客户推出“五个一”服务标准：一次身份核验、一份风险告知书、一通亲属确认电话、一段防诈视频观看、一本安全手册发放。为小微企业建立融资需求绿色通道，提供正规融资渠道指引，2025年已帮助17家企业识别非法集资风险。
通过构建“培训-宣教-监测-处置”的全链条防护体系，南阳镇平民生银行营业厅形成覆盖事前预防、事中拦截、事后溯源的资金安全防护网。2025年第一季度实现电信诈骗零发案，切实守护市民“钱袋子”安全。
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