风险识别机制
工行遵义播州支行在柜台业务中严格执行“八询问两提示”制度，通过查证收款人信息、核对汇款用途等流程，成功拦截多起可疑交易。例如当客户出现汇款对象描述矛盾、账户异常等特征时，柜员立即启动风险预警程序。
- 核查新开卡半年内交易记录
- 甄别社交软件汇款指令真实性
- 识别高频网贷申请异常行为
反诈宣传体系
该支行构建“厅堂+社区”双阵地宣传模式，在营业网点设置反诈立牌、播放警示视频，同时组织员工深入社区开展25场专题讲座，重点针对老年群体讲解“黄昏恋诈骗”“保健品诈骗”等典型案例。
多机构协同机制
与播州区反诈中心建立实时联动机制，当劝阻受阻时第一时间请求警方协助。2024年通过警银协作成功阻止16万元大额诈骗转账，同步将可疑账户信息提交反诈数据库。
科技赋能措施
运用“断卡先锋”系统筛查高风险账户，结合“五察三问”验证法提升识别准确率。2024年通过系统预警阻止异常开户37次，清理存量可疑账户12个。
- 账户全生命周期监测
- 资金流向智能追踪
- 风险模型动态更新
守护成效
通过构建“预防-识别-拦截”的全链条防护体系，该支行2024年累计挽回群众经济损失超200万元，获评播州区“反诈先锋单位”。其经验已在贵州工行系统推广，形成可复制的金融反诈样本。
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