一、构建适老化金融服务场景
济南齐鲁证券舜耕营业厅聚焦老年群体需求，通过物理空间与数字化服务的双重优化，打造无障碍服务环境。线下设置“敬老服务专窗”与休息区，配备大字版操作指南、老花镜及应急医疗包；线上开发简化版交易系统，支持语音导航和大字体显示功能，降低老年客户使用门槛。
- 设立养老金业务办理绿色通道
- 每月开展“银龄投资课堂”专题讲座
- 提供资产配置健康诊断服务
二、创新防非反诈教育体系
针对老年投资者风险识别能力较弱的特点，营业厅建立三级预警机制：
1. 定期举办情景模拟剧场，还原非法荐股、虚假理财等典型案例
2. 开发投资者适当性评估系统，自动拦截高风险交易
3. 与公安机关建立可疑交易联动处置通道
2024年累计开展社区反诈宣传42场，覆盖老年客户超3000人次，成功拦截可疑交易27笔。
三、打造社区协同服务网络
深化“银社联动”模式，与12个社区养老服务中心建立合作机制：
• 嵌入社区智慧养老平台提供金融咨询服务
• 联合开展“金融知识游园会”等特色活动
• 建立特殊客户上门服务响应机制，2024年完成居家服务268次
四、养老金融产品服务体系
构建“安全型+增值型”产品矩阵：
1. 稳健收益类：国债逆回购专属通道
2. 长期配置类：养老目标基金智能定投
3. 保障服务类：账户安全险免费赠险计划
通过构建“服务场景适老化、风险防控智能化、社区服务网格化”的三维体系，济南齐鲁证券舜耕营业厅已形成独具特色的养老金融服务模式。未来将持续深化科技赋能，助力老年群体实现财富安全增值与幸福晚年生活的双重保障。
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