一、构建智能化风险防控体系
渤海银行贵阳分行通过计算机算法预测客户行为，建立交易风险实时监控模型，对异常转账、大额支取等高风险交易实施分级预警机制。系统自动触发人工复核流程，2024年成功拦截可疑交易37笔，涉及金额超800万元。
- 智能风控系统全天候监测交易行为
- 建立电信诈骗特征数据库
- 可疑账户分级管控机制
二、优化全场景支付服务环境
在贵阳火车站等交通枢纽设置移动金融服务站，配备双语服务专员和适老化操作终端。2025年春运期间累计提供支付安全咨询4200人次，协助老年客户完成安全转账操作327笔。同步推行账户分类管理，对休眠账户实施动态监测。
三、开展精准化金融宣教活动
采用”场景化+趣味化”宣教模式，2024年3·15期间创新推出消保知识棒棒糖、答题刮刮卡等互动载体。全年累计举办68场”五进入”活动，覆盖12所高校、23个社区和9个工业园区，重点宣讲：
- 电信诈骗识别技巧
- 支付敏感信息保护
- 投资适当性管理原则
四、强化重点客群专属保障
针对老年客户推出”银发护航计划”，建立大额转账亲属确认机制。2024年为高龄客户办理紧急止付业务19次，成功追回被诈骗资金53万元。同步开发”奇妙账户”青少年金融服务，通过交易限额管控预防未成年人非理性消费。
通过构建”科技防控+场景服务+精准教育”三位一体的保障体系，渤海银行贵阳分行形成覆盖账户全生命周期、支付全流程链条的资金安全防护网。2024年客户资金损失事件同比下降42%，成为区域性金融安全标杆机构。
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