一、总则与适用范围
本制度适用于所有营业网点的现金交接与核对管理，旨在通过标准化操作确保营业款安全性，防范资金风险。要求经办人员严格执行双人操作、实时核对原则，所有流程需在监控范围内完成。
二、款箱交接操作流程
- 营业前准备：当班负责人与两名员工提前清理运钞通道，确认款车牌照与押运员证件
- 身份核验：执行”一看一检一验”制度，核实车长证件编号与系统备案信息
- 款箱交接：在监控下完成实物清点，交接双方签字确认后立即锁闭款箱存放区
三、营业款核对流程
- 每日营业终了，柜员双人清点现金并与系统数据核对
- 使用企业网银完成银企对账，确保账户余额与实际一致
- 差异处理：超过500元误差需立即上报，48小时内完成调账
四、安全操作规范
款箱存放须执行双锁管理制度，钥匙由会计主管与柜员分管。监控录像保存期限不少于90天，异常交接需留存书面说明材料。电子对账须使用U盾认证，纸质对账单需加盖预留印鉴。
通过标准化交接流程、多维度核对机制和安全管控措施，可有效降低营业款管理风险。建议每月开展突击检查，将制度执行情况纳入绩效考核。
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