适当性管理

国信证券天津湘江道营业部因未落实金融产品销售适当性管理要求，在风险揭示书签署、客户风险匹配等环节存在违规，被天津证监局采取责令改正监管措施，揭示证券经营机构合规管理痛点。

东兴期货昆明、福州等地营业部因交易监测缺陷、适当性管理缺失等问题连续收到监管警示函，暴露出集团内控机制与监管要求存在差距。本文剖析其违规行为特征，揭示金融科技应用中的合规风险，解读监管趋严背景下的行业整改方向。