金融处罚

2025年农历春节期间，多家金融机构因客户身份核验缺失、反洗钱机制失效等违规行为遭百万级重罚。监管趋势显示，处罚重点从单一事后追责转向全周期管控，要求机构建立智能风控体系并强化高管责任。此次事件折射出金融合规管理已进入深度改革期。