兰溪邮政营业厅金融诈骗风险防范策略
风险提示与客户教育
在营业大厅设置动态警示系统，通过LED屏循环播放新型诈骗案例，并在填单区配置交互式电子手册。针对老年客户群体，每周三开展”银发防诈课堂”，通过情景剧形式演示冒充公检法、虚假投资等常见诈骗手法。
- 建立”三查三问”服务流程：查证件、查用途、查关系
- 开发移动端防诈知识测试小程序
- 制作方言版防诈宣传短视频
厅堂安全管控机制
实行柜面业务双人复核制度，对5万元以上转账交易启动智能预警系统。部署具备AI识别能力的ATM防护罩，当检测到异常操作时自动触发语音警示并暂缓交易。建立可疑交易特征库，包含23类高风险行为模式识别算法。
- 客户情绪波动检测
- 高频小额测试性交易识别
- 非正常时段大额操作监控
警银协作与应急处置
与当地反诈中心建立10分钟应急响应通道，配置专用视频会商终端。每季度开展”红蓝对抗”演练，模拟账户异常、网络钓鱼等8类场景。2024年成功拦截3起涉案金额超50万元的电信诈骗。
社区宣传合作网络
联合街道办开展”金融安全进万家”工程，在12个社区设立邮政防诈驿站。与学校合作开发青少年财商教育课程，通过漫画手册、AR体验设备等新型载体提升宣传效果。建立商户联防机制，培训142家合作单位成为防诈前哨站。
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