华润银行前海支行营业厅电信诈骗防控体系
账户审核流程
支行严格实施开户分级管理制度，对新开卡客户执行”一户一审”机制，通过三要素比对和联网核查确保身份真实性。重点审核内容包括：
- 优先引导客户使用存量账户办理业务
- 对Ⅰ类账户开通非柜面交易实施限额分级管理
- 要求提供辅助证明材料验证开户用途
技术防控措施
构建智能化风控系统，实现交易全流程监控：
- 部署异常交易监测模型，实时拦截可疑转账
- 建立反诈预警平台，与公安机关数据联动
- 采用生物识别技术加强身份验证
| 类型 | 拦截量 | 成功率 |
|---|---|---|
| 异常转账 | 328笔 | 97% |
| 可疑开户 | 45件 | 100% |
宣传教育策略
建立”四维一体”宣传体系：
- 网点厅堂设置反诈宣传专区，播放警示案例
- 定期开展社区防诈讲座，重点针对老年客户
- 通过微信公众号推送最新诈骗手法解析
- 与辖区派出所联合开展反诈演练
客户权益保护
执行”四个一律”服务准则：
- 索要验证码的请求一律拒绝
- 异常转账操作一律二次核实
- 涉案账户一律快速冻结
- 资金损失客户一律协助报案
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