常见诈骗手法
近年来，诈骗分子通过多种话术诱骗普通人参与线下取现，常见手法包括：
- 刷流水放贷：以“无需征信”为幌子，要求提供银行卡帮助“包装流水”，实则转移涉诈资金。
- 代取返利：承诺高额报酬，要求帮忙在银行柜台或ATM机提取现金，实则为转移赃款。
- 公益捐赠：利用“献爱心赚返利”名义，诱导参与者通过个人账户接收和取现非法资金。
法律后果与真实案例
帮助他人取现若涉及电信诈骗资金，可能构成以下罪名：
- 掩饰、隐瞒犯罪所得罪：如朱某、钟某因代取28万元涉诈资金被刑事拘留并追责。
- 诈骗罪共犯：若明知资金性质仍参与取现，可能被认定为共同犯罪，如小某因多次取现被判有期徒刑一年。
| 涉案金额 | 刑罚 | 案例来源 |
|---|---|---|
| 1.7万元 | 拘役四个月+罚金 | |
| 28万元 | 刑事拘留+追缴赃款 |
如何识别与防范
银行和警方建议采取以下措施避免沦为帮凶：
- 警惕陌生人的高额取现委托，尤其是要求异地或分拆取款的情况。
- 拒绝提供个人银行卡、身份证件，避免账户被用于非法资金流转。
- 发现可疑交易时，立即向银行或反诈中心举报。
2024年10月至2025年2月间，多地银行通过账户异常流水监测和客户身份核验，成功拦截多起涉诈取现行为。
帮助他人取现看似轻松获利，实则暗藏刑事风险。诈骗分子通过层层伪装诱导参与者成为资金转移链条中的一环，而法律对此类行为始终保持“零容忍”态度。公众应增强法律意识，切勿因小利触犯刑法。
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