一、多维宣传体系构建反诈防线
建始营业厅通过”线上+线下”立体化宣传模式，在营业网点设置LED警示屏滚动播放典型案例，同时利用微信公众号推送《反诈周报》，结合动画短视频解析最新诈骗手法。针对老年客户群体，专门设计方言版宣传手册，通过图文并茂的方式展示电信诈骗常见套路。
- 每月开展”反诈知识进社区”活动，2024年累计覆盖23个居民区
- 在ATM机具旁增设语音提示系统，识别可疑转账行为即时预警
二、实战案例警示提升防诈意识
2025年1月成功拦截的”网恋投资诈骗”典型案例引发广泛关注。该案例中，柜员通过客户异常取现行为识别风险，联动反诈中心及时冻结涉诈资金16万元。营业厅将此事件制作成情景剧在服务大厅循环播放，真实还原诈骗话术与应对流程，使客户直观感受风险场景。
三、警银协作机制强化风险拦截
建立”三分钟响应”联动机制，当发现可疑交易时，柜面人员可通过专用通道直接联系辖区民警。2024年第四季度通过该机制阻止7起潜在诈骗事件，涉及金额达82万元。同步开发智能风控系统，对异常账户交易实施动态分级管控：
- 一级预警：触发短信验证+人工电话核实
- 二级管控：临时冻结账户并启动反诈教育流程
四、客户满意度调查数据印证成效
2025年1月第三方调研显示，87.6%的客户能准确识别”冒充公检法”等典型诈骗话术，较2023年提升32个百分点。特别是在45岁以上客户群体中，防诈知识测试合格率从58%跃升至79%。
| 指标 | 2024Q1 | 2025Q1 |
|---|---|---|
| 诈骗投诉量 | 47件 | 12件 |
| 资金拦截成功率 | 68% | 93% |
建始营业厅通过场景化教育、技术赋能和机制创新，构建起”识别-预警-处置-教育”的全链条反诈体系。其以客户为中心的服务理念，将风险防控与用户体验深度融合，为银行业反诈工作提供了可复制的实践样本。
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