厅堂服务管理强化
徐州线下营业厅严格执行开户审核流程，针对学生、老年人和异地客户等重点人群，需填写《风险提示书》并完成九要素尽职调查。柜面人员办理汇款业务时，主动询问资金用途及收款人信息，发现可疑交易立即劝阻，必要时联动公安机关介入。
- 设置反诈提示卡和宣传折页
- 监测柜员机异常使用行为
- 开展晨会案例警示教育
户外反诈宣传活动
结合节假日、3.15消费者权益日等节点，组织员工走进社区、商圈开展现场宣讲，通过情景模拟揭露冒充公检法、虚假投资等诈骗手法。2024年丰县支行在银泰城商圈宣传覆盖超2000人次，发放反诈手册800余份。
技术防范手段升级
部署外部欺诈风险信息系统，实时拦截可疑交易。自助设备增加弹窗警示功能，手机银行转账设置延时到账选项。2022年起启用警银绿色冻结通道，涉案账户平均冻结时间缩短至15分钟。
警银合作机制完善
建立三方联动平台，实现涉案账户信息实时共享。2024年新沂支行通过系统预警，协助公安机关破获跨境诈骗团伙，冻结涉案资金1200万元。定期开展联合反诈演练，提升应急处置能力。
成效与展望
通过多维防控体系，徐州工行2024年成功拦截电信诈骗案件47起，避免客户损失860万元。未来将持续优化智能风控模型，推动反诈宣传数字化传播，筑牢金融安全防线。
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