预警拦截：筑牢第一道防线
萧山区综合营业厅通过银行柜面“四必问一签字”制度，对可疑汇款进行主动干预，2021年至今已成功劝阻诈骗案件2000余起，挽回群众损失超1800万元。工作人员在办理业务时严格执行身份核验、用途询问等流程，发现异常立即启动警银联动机制。
- 客户提出转账需求
- 柜员执行汇款四必问
- 识别异常交易特征
- 触发反诈预警系统
- 联系派出所联合劝阻
宣传教育：提升全民反诈意识
营业厅通过“三进三覆盖”模式开展反诈宣传：进社区开展141场专题讲座，覆盖1.2万余人次；进企业设立57个反诈驿站；进家庭发放20万份宣传手册。同时利用微信公众号推送预警信息，57万用户通过“金钟罩”系统接收实时反诈提醒。
技术赋能：构建智能防护网
引入AI智能分析系统，对42个维度的交易数据进行实时监测，2024年预警准确率提升至92%。结合国家反诈中心APP的安装推广，对高风险账户实施分级管控，2023年通过技术手段拦截异常转账4600余笔。
协作机制：多部门联防联控
建立“四级三层”反诈体系，联动公安、银行、通信运营商形成闭环：
- 公安部门推送高危预警信息
- 银行实施账户保护性管控
- 运营商阻断诈骗通信链路
2024年通过该机制实现电诈发案同比下降21.25%，百万元以上案件减少46.51%。
萧山区综合反诈服务体系通过预警拦截、宣传教育、技术应用和跨部门协作的多维联动，构建起全民参与的“反诈防火墙”。2021-2024年间累计减少群众经济损失超3亿元，形成可复制的城市反诈治理样本。
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