多维宣传矩阵构建
营业厅通过”网点+社区”双轨模式开展反诈教育，在服务大厅设置交互式电子屏循环播放典型诈骗案例，针对老年客户群体设计漫画版《防诈指南》，联合街道办开展”反诈宣传周”活动。特色措施包括：
- 每月15日举办”银发防诈课堂”专题活动
- 建立客户服务群推送最新诈骗预警
- 在ATM操作界面增设防骗弹窗提示
智能防控系统应用
部署新一代智能风控平台，整合三大防控能力：
- 生物识别技术验证客户身份
- 实时交易监测系统拦截异常转账
- AI语音外呼系统主动核实可疑操作
2024年累计阻断高风险交易23笔，涉及金额超120万元。
警企协同机制创新
与市公安局反诈中心建立”三同步”工作机制：
- 涉案账户信息10分钟内同步共享
- 紧急止付操作警银联动响应
- 季度联合演练新型诈骗应对方案
2025年通过该机制成功冻结涉案资金58万元，协助抓获犯罪嫌疑人5名。
账户安全管理优化
实施账户分级管理制度，对新开卡客户采取”双录三查”措施：
| 步骤 | 审核内容 |
|---|---|
| 初次面签 | 核实开户用途及证件真实性 |
| 风险评估 | 匹配账户权限与使用场景 |
| 限额设置 | 动态调整非柜面交易额度 |
成效总结
通过构建”预防-识别-拦截-溯源”全链条防控体系，2024年客户涉案账户数量同比下降67%，挽回经济损失超300万元，获评市级”反诈先锋单位”称号。
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