一、核心资产要求
投资者需在开通权限前20个交易日内，证券账户及资金账户的日均资产不低于50万元人民币。该标准包含股票、现金、债券、基金等可交易资产，但融资融券账户的融入资金不计入。
- 资产计算允许中途资金进出，按算术平均值核算（例如前10天存入100万，后10天取出仍达标）
- 理财产品、国债逆回购等非股票资产可计入，但需注意T+1到账时间
二、交易经验认定标准
需满足证券交易经验满24个月，以中国结算系统记录的首笔股票交易日期为起始点。
- 仅股票交易计入经验时长，基金、可转债等品种不纳入计算
- 休眠账户重新激活后需重新累计活跃交易时间
三、风险与资质审查
投资者需通过证券公司双重评估系统，包含风险承受能力测试和知识测评：
- 风险评级需达到C4（积极型）或以上
- 科创板知识测评分数不低于85分（各券商标准可能浮动）
- 年龄超过70岁需临柜办理，且需提供完整诚信记录
四、动态合规管理
2025年新增动态监测机制，开通后若连续3个月日均资产低于30万元，交易权限将受限。该规则要求投资者维持账户活跃度与资产稳定性，避免因短期资金波动影响交易资格。
科创板开户需同时满足资产门槛、交易经验、风险适配三大维度要求，其中日均资产50万元为硬性指标，且需注意动态合规审查机制。建议投资者提前规划账户资金配置，并留存至少三个月资产缓冲空间以应对监管要求。
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