一、新型诈骗手段识别
当前诈骗分子常伪装成银行工作人员，通过”特殊优惠””快速通道”等话术诱导客户办理虚假业务，如近期出现的信用购机分期陷阱，通过赠送设备名义绑定高额分期协议。部分案例中，诈骗者会伪造官方短信，要求客户缴纳保证金或提供验证码。
二、营业厅防范措施
银行网点应建立三级防护机制：
- 厅堂人员执行”三核”原则：核身份、核用途、核账户
- 设置反诈专员实时监测可疑交易
- 联动公安机关建立快速止付通道
同时需在营业场所醒目位置设置反诈宣传栏，循环播放典型案例视频增强客户防范意识。
三、客户自我保护指南
办理业务时应特别注意：
- 核实工作人员身份标识与工牌信息
- 拒绝非官方渠道提供的优惠方案
- 切勿向陌生人透露短信验证码
- 大额转账前联系亲属确认
四、技术手段应用
银行业已部署智能风控系统，具备：
- 异常账户交易实时拦截功能
- 可疑号码自动识别预警
- 老年人业务办理双重确认机制
防范电信诈骗需要营业厅与客户形成联防机制，通过人员培训、技术防控、宣传教育三位一体的策略，筑牢金融安全防线。建议客户办理业务时保持必要警惕，遇到可疑情况立即寻求网点工作人员协助。
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