一、资料准备与身份核验
办理柜台交款业务需携带有效身份证件原件，单位客户应准备加盖公章的合同复印件及法人授权委托书。柜员需通过人脸识别系统核验客户身份，并留存身份证件复印件存档。
- 个人：身份证原件及复印件
- 企业：营业执照副本+财务专用章
- 特殊业务：需提供付款审批单
二、现金处理规范
收取现金时需遵循”双人验钞”原则，使用A类点钞机进行三次清点，并在监控下完成封包操作。单笔超过5万元需填写《大额交易报备单》，并核对资金来源说明。
- 确认客户交款金额
- 当面清点并鉴别真伪
- 系统录入与二次核验
三、转账业务操作流程
对公电汇需提供完整收款方信息，包括开户行联行号及账户用途说明。银行工作人员需通过专用系统验证账户有效性后方可办理。
- 填写电汇凭证并盖章
- 柜面初审资料完整性
- 主管授权复核
- 系统提交交易
- 打印回单签章确认
四、凭证保存要求
所有交易需现场打印业务回单，客户需在回单签字栏手写”款项已结清”字样。电子凭证同步上传至企业ERP系统，纸质凭证按月度编号归档。
- 保存期限：交易凭证至少留存5年
- 特殊业务：需附加情况说明文件
- 作废处理：加盖作废章单独保管
规范的交款手续包含身份核验、资金处理、系统操作和档案管理四大环节，通过严格执行双人复核制度和电子留痕机制，可有效防范操作风险，建议企业定期开展财务人员业务培训并建立异常交易预警机制。
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