一、开通前准备条件
在证券营业厅开通融资融券账户需满足以下基础条件：
- 证券账户前20个交易日日均资产不低于50万元（含现金、股票、基金等）
- 具备6个月以上证券交易经验，以中登系统首次股票交易记录为准
- 风险承受能力评估结果为积极型(C4)或进取型(C5)
- 未在其他券商开立两融账户（每人仅可开立一个信用账户）
二、预约与材料准备
符合条件后需完成以下准备工作：
- 联系客户经理预约办理时间，避免营业厅排队
- 准备有效身份证件原件及复印件
- 携带关联银行卡（建议使用大型商业银行储蓄卡）
- 打印最近20日资产证明（可由原券商提供）
三、现场办理流程
到达营业厅后需完成六个核心步骤：
- 身份核验：通过人脸识别系统验证身份信息
- 签署文件：包括《融资融券合同》《风险揭示书》等协议
- 视频认证：实时录制开户确认视频
- 征信审核：系统自动评估客户信用等级
- 设置密码：设定交易密码和资金密码
- 授信额度：根据资产状况确定初始融资额度
四、账户激活与使用
完成开户后需进行账户激活操作：
- T+1日可进行担保品划转（现金/证券）
- 首次交易需维持担保比例不低于130%
- 融资利率根据券商政策执行，普遍为6%-8.35%
| 功能 | 操作方式 |
|---|---|
| 融资买入 | 信用账户内输入融资代码 |
| 卖券还款 | 卖出持仓自动偿还负债 |
| 合约展期 | 到期前5个交易日申请 |
证券营业厅开通两融账户需经历资质审核、材料提交、协议签署、额度授信等标准化流程，全程约需40-90分钟。建议选择支持资产证明互认的券商，可缩短资质审核周期。开通后需重点关注维持担保比例、合约期限等风险控制指标。
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