一、测评前期准备
证券营业厅在启动风险测评前需明确监管要求，通过电子显示屏、宣传手册等方式告知投资者测评目的及法律依据，同时准备标准化测评工具和签署《风险揭示书》等法律文件。
二、基本信息收集
工作人员通过以下维度收集投资者信息：
- 身份信息：年龄、职业、学历等基础数据
- 财务信息：年收入、资产总额、负债情况等核心指标
- 投资经验：股票、基金等金融产品的交易年限与金额
三、风险测评问卷
采用20-30道标准化选择题，主要包含三类问题：
- 风险承受能力：可接受的最大亏损比例、投资期限偏好
- 投资目标：资产保值、稳健增值或高收益追求
- 市场认知：对杠杆交易、衍生品等高风险产品的理解程度
四、结果评定与归档
系统根据问卷得分自动生成C1-C5五级风险评级，结果将：
- 即时反馈投资者并签字确认
- 录入证券账户管理系统留存
- 同步更新至中登公司数据库
五、后续跟踪服务
每12个月强制更新测评数据，当发生重大市场波动或客户财务状况变化时启动临时测评，确保投资建议与风险等级动态匹配。
证券风险测评通过标准化的信息采集、量化评估和动态管理机制，既履行了投资者适当性管理义务，也为构建稳健的投资组合提供数据支撑。该流程的规范执行对保护投资者权益和维护金融市场稳定具有双重意义。
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