一、内部控制机制缺陷
该营业部存在不相容岗位未分离的严重问题，导致业务流程缺乏有效制衡。2022年监管检查发现其客户档案保管存在缺失，反映出基础内控体系薄弱。此类缺陷可能引发客户纠纷、数据泄露等经营风险，且不符合《证券公司监督管理条例》第二十七条要求。
二、合规管理漏洞
主要体现为两项违规行为：
- 合规管理人员直接参与营销活动，违反证券业合规管理独立性原则
- 双录（录音录像）工作执行不完整，可能导致适当性管理纠纷
此类问题显示合规审查机制失效，存在被监管加重处罚的潜在风险。
三、客户服务操作风险
经营过程中暴露三类典型风险：
- 技术系统依赖风险：交易中断可能导致客户损失
- 从业人员资质风险：存在未持证上岗情况
- 信息管理风险：客户敏感数据保管不当
| 风险类型 | 发生概率 | 影响程度 |
|---|---|---|
| 技术故障 | 中 | 高 |
| 合规违规 | 高 | 极高 |
四、监管处罚影响
2022年吉林证监局已对其采取责令改正措施，该行政处罚记录将直接影响机构评级结果和业务拓展资格。持续违规可能导致更严厉的监管措施，包括限制新业务开展。
该营业部需重点完善岗位隔离机制、强化合规审查流程、升级技术系统容灾能力，同时加强从业人员资质管理以系统性降低经营风险。
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