长清营业厅欺诈风险与防范指南
欺诈现状与特征分析
近期长清区金融机构监测数据显示，营业厅周边诈骗呈现新型特征：诈骗分子利用业务办理高峰期，伪装成工作人员诱导客户操作自助设备，或通过虚假宣传单页诱导扫码填写敏感信息。部分案例显示，诈骗者会伪造电子回单、篡改转账凭证，利用客户对柜面业务的信任实施犯罪。
识别营业厅诈骗三要素
- 异常操作要求：要求提供短信验证码/网银密码等非必要信息
- 设备异常状态：ATM机异常贴纸、非官方二维码标识
- 时间压迫话术：声称”系统即将关闭”、”限时优惠”等催促性话术
五步防范策略指南
- 办理业务前核实工作人员身份标识与工牌信息
- 拒绝非柜面渠道的密码重置/账户变更要求
- 扫码前确认二维码包含官方防伪涂层
- 大额转账坚持使用银行官方验证通道
- 存疑操作立即拨打银行官方客服冻结账户
典型案例解析
诈骗分子伪装成”系统升级专员”，以”提升账户安全等级”为由，诱导客户在自助终端插入U盾并输入动态口令。过程中通过伪造的电子授权书获取转账权限，10分钟内完成资金转移。该案例暴露出客户对新型设备操作流程的认知盲区。
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