青岛有限营业厅筑牢反诈防线的创新实践
一、警企协同机制建设
青岛移动营业厅与市南反诈中心建立长效联动机制，通过涉诈信息共享平台实现线索实时推送。依托大数据模型分析可疑号码特征，2024年累计向公安机关推送涉诈线索810件，协助破获案件427起，有效压缩犯罪空间。建立营业网点可疑人员即时上报机制，配合公安机关实施快速打击，一季度已抓获犯罪嫌疑人1名。
二、入网审核标准化
严格实行实名制入网三级审核制度：
- 前端业务员核验身份证件真实性
- 系统自动比对公安部黑名单库
- 反诈专员视频复核可疑开户
市北营业厅引入AI人脸识别技术，结合活体检测算法，成功拦截冒名开户行为23起。定期组织营业员参加《反电信网络诈骗法》专项考试，确保合规意识入脑入心。
三、全民反诈宣传矩阵
构建线上线下立体化宣传体系：
- 设立”守护银龄”服务基地，开展老年人专场反诈讲座
- 联合社区开展”反诈联盟进万家”活动，覆盖169个居民小区
- 运用地铁电子屏、公交移动终端推送反诈短视频
在五四广场等重点区域设置宣传展位，2024年累计发放手册5万份，协助3.2万人安装国家反诈APP。
四、智能风控体系升级
部署智能风险预警系统，实时监测异常交易行为：
| 指标 | 阈值 |
|---|---|
| 高频小额转账 | ＞5次/小时 |
| 跨行快捷支付 | ＞3家银行/日 |
| 夜间交易占比 | ＞60% |
系统自动触发风险提示，配合人工回访确认，2024年成功拦截可疑交易127笔，挽回损失230万元。
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