构建客户教育体系
在营业厅入口处设置数字宣传屏，循环播放反诈警示案例与防骗技巧动画，通过视觉冲击强化客户风险意识。针对中老年群体，专门编制图文版《防诈服务手册》，归纳五类高发电信诈骗话术及应对策略，在业务等候区设置自助取阅点。
| 受众类型 | 教育形式 |
|---|---|
| 青少年 | 互动问答游戏 |
| 企业客户 | 案例解析讲座 |
强化员工风险识别能力
建立晨会案例学习机制，每日分析最新诈骗手法，重点培训异常行为识别技巧：
- 客户频繁接听电话指导操作
- 要求开通非常规业务功能
- 对服务协议内容表现异常焦虑
设置风险处置专员岗位，配备专用终端设备用于实时查询可疑号码风险等级。
优化业务办理流程
实施三级身份核验机制：
- 基础证件真实性核验
- 生物特征比对
- 关联账户使用轨迹分析
对高风险业务设置冷静期，如SIM卡补办需经48小时二次确认，期间通过智能外呼进行风险提示。
建立技术防控屏障
部署智能风控系统，实时监测异常行为模式：
- 同一证件短期内多次补卡
- 非工作时间段密集业务申请
- 终端设备异常定位切换
与公安反诈中心建立数据直连通道，实现涉案号码黑名单15分钟同步更新。
通过构建”教育-识别-管控-阻断”四层防御体系，顺德路营业厅形成闭环风险管理机制。2024年试点期间成功拦截可疑业务37起，客户投诉量同比下降62%，入选市级”反诈示范服务网点”。
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