厅堂防控体系升级
上海平安银行营业厅构建三级防控体系：一是设置智能识别区，通过AI摄像头实时监测异常交易行为；二是强化柜面拦截，建立可疑交易12项核查清单；三是增设应急响应岗，配置具备专业反诈资质的工作人员现场值守。
- 电子屏循环播放反诈视频
- 自助终端嵌入风险弹窗提示
- 客户经理持证上岗率达100%
警银联动应急机制
与市公安局建立“三分钟响应”机制，当触发可疑交易预警时，营业厅可直连属地反诈中心进行实时核证。2025年2月金科路支行通过该机制成功冻结涉诈资金100万元，实现从预警到拦截仅耗时8分钟。
- 触发系统预警
- 启动应急联动群组
- 同步警方数据验证
- 执行账户管控措施
智能反诈系统应用
部署总行研发的反诈数智人平台，整合20类风险特征库，实现三大核心功能：交易背景智能分析、客户画像动态评级、风险处置预案匹配。系统可自动识别65种新型诈骗手法，准确率达92.7%。
重点人群精准宣教
针对老年客户推出“陪办服务”，设置反诈知识答题通关环节；面向企业财务人员开展定制培训，2024年累计举办48场《企业账户风险防控》专题讲座，覆盖3200余家中小企业。
通过构建“科技防控+人工干预”“厅堂拦截+源头治理”的双重防线，上海平安银行营业厅形成覆盖事前预警、事中阻断、事后溯源的闭环管理体系。2024年累计拦截可疑交易327起，避免客户损失超2.3亿元，涉案账户数量同比下降41%。
内容仅供参考，具体资费以办理页面为准。其原创性以及文中表达的观点和判断不代表本网站。如有问题，请联系客服处理。
本文由神卡网发布。发布者：编辑员。禁止采集与转载行为，违者必究。出处：https://www.xnnu.com/76010.html
