员工反诈能力建设
循化营业厅通过每日晨会开展反诈案例研讨，结合最新诈骗手法更新培训课程，重点培养员工识别异常开户、可疑转账等风险场景的敏感度。建立反诈知识季度考核制度，确保全员掌握电信诈骗的三大识别技巧：异常话术甄别、证件真伪核验、交易行为分析。
多维反诈宣传体系
- 营业厅设置动态反诈宣传墙，循环播放国家反诈中心警示视频
- 业务办理区配备双屏设备，主屏办理业务时副屏自动推送防骗提示
- 每月8日开展”银发守护日”，针对老年客户演示仿冒App识别方法
智能技术防控手段
| 系统名称 | 功能描述 |
|---|---|
| 可疑号码库 | 实时拦截涉诈高频呼叫 |
| AI语音监测 | 识别诱导转账话术并预警 |
警企协作机制
与当地反诈中心建立30分钟应急响应通道，对确认涉案账户立即启动资金止付程序。每季度联合公安机关开展模拟诈骗应急演练，提升可疑交易阻断、证据保全等处置能力。
通过构建”人防+技防+联防”的三维防控体系，循化营业厅有效降低辖区电信诈骗发生率。2025年累计阻断可疑交易127起，协助公安机关追回涉案资金89万元，成为当地金融机构反诈标杆单位。
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