临朐建设营业厅电信诈骗防范机制实践
强化员工识别能力
临朐建设营业厅通过每日晨会复盘典型案例，组织学习最新诈骗手段识别技巧，例如虚构征信修复、高息理财等新型话术。建立可疑交易核查清单，要求员工对涉及账户挂失、大额转账等业务执行双人复核制度。
完善技术防控体系
在智慧柜员机部署风险预警系统，当检测到账户异常操作时自动触发临时锁定功能，并同步推送防诈提醒至客户手机。升级生物识别系统，对高风险交易强制要求人脸识别+短信验证双重认证。
| 功能模块 | 防护场景 |
|---|---|
| 智能风控引擎 | 异常转账行为拦截 |
| 语义分析系统 | 可疑通话内容识别 |
构建反诈宣传矩阵
营业厅实施三级宣传策略：
- 厅堂阵地：设置防诈宣传专区，展示最新诈骗案例展板
- 线上平台：通过手机银行APP推送防诈动画短片
- 社区联动：每月开展银警联合宣讲活动
建立应急响应机制
制定标准化应急处置流程，明确发现疑似诈骗案件后的三个关键步骤：
- 立即暂停可疑交易操作
- 启动账户保护性挂失
- 同步联系辖区反诈中心
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