监管警示与问题溯源
光大证券南京分公司于2024年5月因未有效核实客户资料，被江苏证监局出具警示函。监管调查显示，2018-2019年间该营业部存在两大问题：一是未全面了解投资者风险承受能力，二是对客户资产证明及投资经验材料审核流于形式。这一事件暴露了分支机构在客户适当性管理、内部控制流程等方面的系统性缺陷。
整改进展与时间线
- 2024年5月：收到江苏证监局警示函，启动内部自查
- 2024年6月：完成客户资料回溯核查，建立双人复核机制
- 2024年8月：总部合规部派驻专项督导组进驻南京营业部
- 2024年12月：厦门营业部因类似问题再次被警示，引发集团层面整改升级
整改措施与合规体系重构
根据监管要求，南京营业部已实施三项核心整改：
- 重建客户风险评估系统，嵌入AI辅助验证模块
- 设立独立合规监控岗，实现业务全流程留痕
- 推行季度合规考核，与员工绩效直接挂钩
行业启示与未来展望
从光大证券连续出现的合规事件可见，证券机构需建立三层防御体系：业务部门自查、合规部监督、外部审计验证。2025年起实施的穿透式监管要求，将进一步推动营业部从「形式合规」向「实质合规」转型，南京营业部的整改成效将成为行业观察重点。
光大证券南京营业部的合规整改已进入关键阶段，2024年5月启动的自查机制需在2025年6月前完成监管验收。系统性漏洞的修补不仅依赖技术升级，更需构建全员参与的合规文化生态，这对证券行业风险防控具有示范意义。
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