后柳联通营业厅电信诈骗风险防范体系
一、构建多维宣传体系
营业厅每月定期举办反诈知识讲堂，通过情景剧演绎、案例解析等形式，向群众揭露冒充客服、虚假中奖等12类常见诈骗手法。在服务窗口设置智能终端机，滚动播放由公安部门监制的防诈警示视频，并发放图文并茂的《防诈指南》手册。
- 每周三设立”反诈咨询日”
- 建立客户防诈承诺书签署制度
- 在自助终端增加风险弹窗提醒
二、建立警企联防机制
与辖区派出所建立数据共享平台，实时更新高危号码黑名单。设置警银协作专岗，对异常开户行为实施三级审核机制。2024年协助公安机关阻断可疑交易23起，冻结涉案账户8个。
建立可疑交易特征库，对符合以下特征的业务加强核验：
- 短期内频繁补换卡
- 多账户关联同一身份信息
- 老年客户大额转账
三、完善智慧助老服务
针对老年群体开设”银发课堂”，配置智能设备辅助专员，手把手教学诈骗信息识别技巧。开发方言版防诈语音提示系统，覆盖本地方言使用人群的83%。
- 70岁以上客户业务办理双人复核
- 设置亲属关联提醒功能
- 每月开展助老专场活动
四、技术防控网络
部署AI智能风控系统，实时监测异常通信行为。对高频外呼、短时多终端登录等17种风险场景实施自动拦截，2024年系统预警准确率达92.3%。
建立三级响应机制：
- 初级预警：弹窗提醒+短信通知
- 中级处置：临时限制功能
- 高级阻断：冻结账户并报警
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